Alla företag som tar emot kontantintäkter måste lämna in det till en bank i enlighet med rysk lag. För att skapa relationer med en bank måste en organisation öppna ett löpande konto hos den. Det kan finnas flera av dem, både i samma bank och i olika.
Instruktioner
Steg 1
När ett öppningskonto öppnas sätts ett företag en kontantbalansgräns. Banken har rätt att kontrollera den fastställda gränsen och kontrollera om den inte har överskridits. Kassbalansgränsen beräknas utifrån företagets inkomster och kostnader för föregående arbetskvartal. Om företaget planerar att öka intäktsvolymen kan gränsen räknas om i större utsträckning. Om företaget inte har gett banken information om omsättningen för att beräkna gränsen för kontantsaldot, kan banken få böter, eftersom alla mottagna intäkter betraktas som övergränsade.
Steg 2
Belopp som överstiger den fastställda gränsen är föremål för leverans till banken. För att göra detta måste du göra ett meddelande om ett kontantbidrag. Detta dokument fylls i av en anställd i företaget som donerar intäkterna eller en bankrepresentant. De flesta affärsbanker tillhandahåller denna tjänst. Tillkännagivandet om kontantbidrag består av tre delar: själva meddelandet, ett kvitto och en order. Kvittot utfärdas till en anställd i företaget och bifogas beställningen för kontantutflöde för att bekräfta operationen.
Steg 3
Leverans av intäkter till banken kan ske med kontant insamling. Denna metod har obestridliga fördelar. Med insamlingstjänster riskerar inte företaget någonting eftersom det inte behöver leverera stora belopp till banken på egen hand. Och om företaget har ett kontantinkasseavtal med banken kommer det senare att vara delvis ansvarigt för kontantsaldot. Företaget kommer att kunna undvika böter om export av kontanter inte sker på grund av samlarnas fel.
Steg 4
Vid överföring av medel till samlare fyller revisorn i ett försättsblad, varav en kopia finns kvar hos företaget, den andra överförs till banken. Efter att ha krediterat pengar till kontot skickar banken företagets revisor en minnesorder som bekräftar operationen. Den enda nackdelen med inkassotjänster är att företaget medför ytterligare kostnader.
