Under vissa omständigheter kan alla som har tagit ett lån komma in i bankens gäldenärer. Och även om du har löst problemet kommer gäldenärens status fortfarande att påverka din kredithistorik, som kan vara tillgänglig för andra kreditinstitut genom kreditbyråer eller genom systemet för informationsutbyte mellan banker. Du kan fixa din kredithistorik, men det tar lång tid, men hur får man ett lån om du snarast behöver pengar?
Instruktioner
Steg 1
Kontakta de så kallade kreditmäklarna som tillhandahåller mellanhänder mellan banker och låntagare. De kan ge dig all information om befintliga lånerbjudanden i banker, samt representera dina intressen i relationerna med banken och hjälpa till med genomförandet av ett låneavtal. Det är sant att deras tjänster vanligtvis inte är billiga, och det finns tillräckligt med bedragare inom detta område, så du måste vara mycket försiktig när du väljer en sådan mäklare.
Steg 2
Försök att påskynda "fix" i din kredithistorik. Du kan använda tjänster från relevanta organisationer eller, om tiden tillåter, göra det själv, till exempel med ett kreditkort. För att göra detta måste du regelbundet ta upp lånade medel och betala dem i tid. Sedan, inom ett år, kan din kreditgräns ökas och därmed din kredithistorik förbättras.
Steg 3
Använd tjänster från ett kreditkooperativ. Det är osannolikt att de kontrollerar din bankkredithistorik (även om detta också är möjligt), men de kommer att fråga om din solvens och tillgången på säkerheter. En kreditförening fungerar vanligtvis på medlemsbasis och bildar sin egen kredithistorik. Kreditföreningar (kooperativ) kan också vara "falska" orkestrerade av bedragare. Därför är det bättre att välja ett kreditkooperativ från listorna över organisationer som ingår i regionala eller federala föreningar som på något sätt garanterar "medlemmarnas tillförlitlighet".
Steg 4
Och slutligen har nyligen ett P2P-utlåningssystem börjat bildas i Ryssland, vilket är mycket vanligt i väst. Det finns specialiserade webbplatser som du kan få ett lån från en privatperson med.
