När du gör icke-kontanta betalningar används oftast medelöverföringar via betalningsorder. De upprättas på enhetliga blanketter och överförs till banken för genomförande inom den tidsram som fastställs i bankkontonavtalet och lagen. Det finns flera sätt att skicka betalningsuppdrag till banken.
Instruktioner
Steg 1
Under årtionden överfördes pengar med hjälp av betalningsdokument som skickades till servicebanken i pappersform. Först trycktes de på typografiska former med hjälp av en skrivmaskin, och med tillkomsten av datorer började de bildas i ett redovisningsprogram, tryckt ut under en kopia på en matris och senare på en laserskrivare. Idag har denna metod inte tappat sin relevans och används fortfarande i stor utsträckning av många företag.
Steg 2
Om du föredrar traditionellt pappersdokumentflöde, förbered betalningsuppdrag:
- fylla i, observera kraven för registrering och kontrollera riktigheten i detaljerna;
- skriva ut i två exemplar: en för arkivering i dokumenten för bankdagen, den andra för att bifoga kontoutdraget. Fler exemplar krävs vanligtvis inte, eftersom de flesta banker använder elektroniska former för dokumentutbyte;
- underteckna dem på de personer som har fått rätten till den första och andra underskriften och anbringa företagets försegling.
Steg 3
Överför de utförda betalningsuppdragen till bankens revisor-operatör. Tänk på den tidsram som ställts in för att acceptera dokument: till exempel kan beställningar som levereras före 15-00 exekveras samma dag och de som accepteras efter 15-00 - nästa.
Steg 4
Det mest moderna och praktiska sättet att skicka betalningsuppdrag är överföring via Client-Banksystemet (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank, etc.). För att använda den måste du ingå ett avtal med banken, installera programvara och göra elektroniska digitala signaturer (EDS) på flyttbara medier, i synnerhet flashkort. Varje bank utvecklar ett program med hänsyn till sina egna säkerhetskrav, men i allmänhet är driftsprinciperna likartade.
Steg 5
Betalningsorder kan genereras direkt i "Client-Bank" -systemet. För att göra detta, öppna fliken "Betalningsorder", välj "Skapa", fyll i önskade fält och spara dokumentet. Du kan också först utföra betalningsuppdrag i redovisningsprogrammet och sedan ladda upp dem till "Client-Bank" via växlingsfilen.
Steg 6
Nästa steg är att signera de skapade dokumenten med EDS för de ansvariga anställda som anges på kortet med provsignaturer. Sätt in det flyttbara mediet med EDS i USB-ingången på datorn, markera betalningsuppdragen, välj lämpligt objekt i menyn och slutför första och andra signaturer.
Steg 7
Förbered de undertecknade beställningarna för sändning, kontrollera återigen korrekt utförande och korrespondensen av detaljerna och börja en session för utbyte av dokument med banken. Om det finns tillräcklig penningtäckning får de skickade betalningsorder statusen "Accepterad".
