Det blir lättare och lättare att få ett lån från en bank; bankorganisationer ger gärna lån till befolkningen. Detta spelar i händerna på bedragare som använder olika metoder för att få pengar.
Tappa inte ditt pass
Om du en gång upptäckte att ditt pass har försvunnit någonstans, kontakta omedelbart passkontoret med ett uttalande om förlusten. Slösa inte tid: det finns en risk att ett lån kommer att utfärdas till dig som du måste betala tillbaka. Bedrägerier behöver inte göra något speciellt för detta, de har många sätt i sin arsenal. Ett konsumentlån, kreditkort eller kontantlån kan utfärdas i ditt pass.
Små mängder
Varför händer det här? Allt är väldigt enkelt. Bankanställda måste verifiera passfotoet med klienten framför sig. Men ofta händer detta helt enkelt inte, särskilt när lån inte utfärdas i banken själv utan i små representativa kontor. Kreditchefer får en viss ersättning för varje godkänt lån, så de glömmer bort några punkter i instruktionerna. Och om ansiktet i passet till och med liknar svindlarens ansikte, ansöker han om ett lån ännu säkrare. Dessutom klistrar vissa bedragare sitt fotografi i passet. Chefer misstänker inte ens att de luras. Sådana situationer inträffar när det gäller ett lån för varor eller små belopp i mikrofinansieringsorganisationer. Det är lätt att få ett kreditkort från någon annans pass. Arbetsplanen för brottslingar är densamma. Två eller tre låneavtal kan upprättas för ett pass.
Samarbete med en bankanställd
Att ta ett stort lån från en seriös bank är en svårare uppgift. För att göra detta måste du ha ett utseende som är identiskt med det i dokumentet och avlyssna samtal från bankanställda till arbete, hem och passinnehavarens släktingar. Naturligtvis är bedrägeri i teorin möjligt, men det är praktiskt taget omöjligt. Om misstankar uppstår utför säkerhetspersonal en noggrann kontroll, under vilken de kan ringa alla telefonnummer till klienten och hans släktingar eller träffa honom personligen.
Men om bedragaren är i samarbete med bankanställda blir det lättare att ta upp ett lån med någon annans pass. Endast en bankanställd arbetar med klienten som ansökte om ett lån. Efter att ha kontrollerat passet returnerar han det och skickar kopior till arkivet. Det finns en risk här att han tar kopior av dokumentet från en obehörig person. Sådana fall är dock extremt sällsynta på grund av den goda organisationen av kontroll och säkerhet i banksystemet. I vilket fall som helst behöver du inte tappa vakenhet.
