Bankens säkerhetstjänst är en specialiserad avdelning som kontrollerar potentiella och befintliga låntagare samt kunder - juridiska personer som betjänas av banken. Oftast blir tidigare brottsbekämpande tjänstemän som har sina egna kundverifieringskanaler säkerhetsansvariga.
Instruktioner
Steg 1
Säkerhetstjänsten ägnar särskild uppmärksamhet åt att kontrollera potentiella låntagare, både enskilda och juridiska personer. Faktum är att vidare arbete med låntagaren, eventuella problem och deras konsekvenser beror på tillförlitligheten och fullständigheten hos den information som klienten tillhandahåller, samt på noggrannheten att kontrollera tillgängliga data av specialister. Därför kommer ingen av de potentiella kunderna att kunna kringgå säkerhetskontrollen.
Steg 2
För att säkerhetstjänsten ska kunna verifiera klientens data måste han skicka in nödvändigt paket med dokument. Som regel räcker det för en låntagare - en person, ett lönebevis, ett pass och ett frågeformulär. Dessutom är det viktigaste det första dokumentet, eftersom det kan användas för att enkelt kontrollera tillförlitligheten hos den arbetsgivande organisationen. Säkerhetstjänsten samlar information om företagets finansiella stabilitet, genomförandet av skatt, pensionslagstiftning etc.
Steg 3
Dessutom samlas information in om förekomsten av ett kriminellt register, fakta om brott mot lag och ordning, kredithistoriken för en potentiell låntagare. Samtidigt är kvaliteten på att betjäna alla lån som är tillgängliga för en potentiell kund av stor betydelse, liksom aktualiteten för återbetalning av lån på lån där låntagaren agerade som garant eller pant.
Steg 4
Säkerhetstjänsten är skyldig att på begäran av bankens kund informera om sin kredithistoria. All information om tillgängligheten av förpliktelser finns i en speciell databas eller kreditbyrå. I den kan du hitta information om öppna lånekonton, saldon på huvudskulden, förekomsten av försenade betalningar etc. Nästan alla banker får information i byrån. Som regel har varje säkerhetsansvarig tillgång till det.
Steg 5
När det gäller juridiska personer genomgår de en liknande kontroll. Samtidigt måste de också tillhandahålla information om organisationens chef och revisor, certifikat för öppna löpande konton, befintliga skatteskulder etc.
Steg 6
Som regel interagerar säkerhetsansvariga från olika banker med varandra. Detta är en annan informationskanal. Därför vägras ofta en kund som nekas tjänst i ett kreditinstitut också i en annan bank.
