Nyligen har Sberbanks kunder lämnat massiva klagomål om blockering av betalkort med hänvisning till Federal Law No. 115. För att kunna använda dina pengar igen måste du agera i en viss ordning.
Federal lag nr 115 kallas”om att motverka legalisering (tvätt) av kriminellt erhållna inkomster och finansiering av terrorism”. Således är det möjligt att blockera betalnings- och kreditkort baserat på denna lag om banken misstänker att de gör betalningar till stöd för terroristorganisationer.
Om kortinnehavaren skickade personliga pengar till olagliga behov inom ramen för denna lag är det verkligen motiverat att blockera kortet. I det här fallet kan det knappast finnas några bevis för det motsatta. Sberbank förbjuder dock mycket ofta tillgång till betalningar, oavsett om transaktionerna är lagliga eller inte. Detta kan hända i följande fall:
- massköp och försäljning av kryptovaluta med ett bankkort;
- stora överföringar av pengar till tidigare oanvända konton;
- ett eller flera kvitton på ett belopp som överstiger 600 000 rubel på kortet;
- mottagande eller återlämnande av lån från enskilda eller juridiska personer (med motsvarande anteckning vid överföring)
- mottagande av intäkter från konton för enskilda företagare eller juridiska personer;
- överföringar av pengar till konton och kort till medborgare som tidigare har brutit mot rysk lag eller finns med på listan över misstänkta terroristaktiviteter.
I sådana situationer bör du kontakta närmaste Sberbank-kontor i din stad så snart som möjligt. Det är bäst att be om ett möte ansikte mot ansikte med kontorets chef, eftersom vanliga talare inte har befogenhet att upphäva blockeringen vid lagstiftningsåtgärderna. Ledningens standardförslag är att säga upp avtalet med banken och överföra till ett annat finansinstitut för service. Samtidigt förblir dock medel vanligtvis frysta på blockerade konton.
Om du vill få tillgång till dina pengar igen och bevisa att blockeringen gjordes av misstag, fyll i en ansökan riktad till filialchefen med en begäran om att blockera kortet. Ange datum och anledning till blockering. Beskriv i detalj för vilka syften kortet användes, till vem och för vad penningöverföringarna gjordes. Om kontona frystes på grund av att belopp ofta kommer från opålitliga källor, lägg upp dem alla och bifoga bilagor till ansökan, till exempel certifikat på 2-NDFL och 3-NDFL vid betalning av skatt på mottagna belopp, papper som bekräftar stora inköp för affärsmål etc.
Vänta på bankens beslut, som vanligtvis fattas inom 30 dagar. Om du vägrar att återvända till konton och kort, trots bevisen, kan du gå till domstol genom att göra en ansökan om olaglig begränsning av konsumenttjänster, bifoga kopior av förfrågningar till banken och handlingar som bekräftar att du inte är involverad i FZ- 115.
