Från och med den 30 juni 2016 planerar Ryska federationens centralbank att slutföra förfarandet för kapitalamnesti, under vilket praxis att legalisera medel som ägs av medborgarna genomfördes. Snart kommer alla banker att ha full rätt att besluta om de ska göra insättningar till medborgarna eller inte. Därför kommer alla kunder under andra halvåret 2016 att ha svårt att göra transaktioner med bankinsättningar. Detta gäller individer, juridiska personer och enskilda företagare.
2016 slutfördes det amnestiförfarande för kapital som Vladimir Putin införde och syftar till att klargöra tvivelaktiga inkomster.
Förra året gav Rysslands Bank kreditinstitut rätt att kontrollera och verifiera källorna till sina insättare, men sedan 2015 har endast Sberbank i Ryska federationen utnyttjat denna rättighet.
Kunder har inga problem med att öppna en insättning i Sberbank, de behöver bara ett pass. Svårigheter kommer att börja om insättaren vill utföra sina insättningar på 1,5 miljoner rubel, i synnerhet ta ut eller överföra pengar. I det här fallet måste insättaren lämna in dokument som bekräftar lagligheten av sina medel (certifikat för försäljning av fastigheter, 2-NDFL-certifikat, dokument från redovisningsavdelningen etc.). Dessutom har staten ännu inte upprättat en lista över vissa dokument för att bekräfta finansieringskällorna, vilket innebär att varje bank har rätt att kräva olika papper efter eget gottfinnande och besluta om att tillåta insättningsverksamhet eller inte.
Hittills har införandet av sådana innovationer inom banksektorn redan mottagits klagomål och missnöje från insättare.
Andra kreditorganisationer, med undantag för Sberbank, till exempel Alfa-Bank och VTB24, tillgriper ännu inte kontroll och insamling av information om källorna till kundernas medel och behöver inte intyg om legalisering av inkomst när de gör transaktioner med insättningar.
När det gäller beloppet fastställer federal lag nr 115 av den 7 augusti 2001 obligatorisk kontroll över transaktioner på 600 tusen rubel eller mer. eller motsvarande i utländsk valuta. Alla belopp är också föremål för kontroll om det finns misstankar om deras tvivelaktiga inkomstkälla.
Ilya Yasinsky, biträdande chef för avdelningen för finansiell övervakning och valutakontroll i Rysslands centralbank, sa att bankerna kommer att behöva bekräfta lagligheten av sina kunders pengar och egendom efter utgången av kapitalamnestin. Detta gäller både för nya insättningar och för insättningar som redan fanns på bankkonton före amnestins slut.
