En bankinsider är en fysisk eller juridisk person som har tillgång till konfidentiell information. Särskilda bestämmelser inför begränsningar som är skyddade av vårt lands lagar. Om reglerna bryts kan personer föras till straffrättsligt eller administrativt ansvar.
Bankens insider översätts från engelska till "inuti". Det här är en person med förmån som agerar i sina egna intressen. Han kan direkt eller indirekt få all konfidentiell information med hjälp av sin officiella ställning. Den erhållna informationen kan användas både för att få privilegier både i banken och utanför den.
Insiders är:
- anställda i en finansiell institution;
- aktieägare;
- aktieägare;
- styrelseledamöter;
- medlemmar i revisionskommissionen;
- nyhetsbyråer;
- andra personer som påverkar kapitalandelen.
Ofta kallas nära människor av ovanstående kategorier också insiders, som kan ta emot och använda information efter eget gottfinnande.
Inkluderar inte insiderinformation som har blivit tillgänglig för ett obegränsat antal människor, samt information som erhållits på grundval av offentligt tillgänglig forskningsinformation. Det senare representeras av prognoser, utvärderingsaktiviteter och rekommendationer.
På en kostnadsfri basis tillhandahålls information som innehåller konfidentiell information av statliga myndigheter på begäran. Den senare måste undertecknas av en auktoriserad person, ange syftet med utlämnande av information och tidpunkten för deras tillhandahållande.
Särdrag hos bankernas interaktion med insiders
Varje finansinstitut har sin egen lista med insiderinformation. Det innehåller vanligtvis information:
- om att kalla till och hålla ett aktieägarstämma;
- dagordningen för tillsynsnämndens möte;
- tidigt upphörande av befogenheterna för det enda verkställande organet;
- hålla extra möten;
- framväxten av kontrollerade organisationer;
- kundorder i samband med transaktioner och kontrakt etc.
Varje bank upprättar en lista med insiders. Därefter införs restriktioner för sådana personer. Om de kränks är straffrättsligt och administrativt ansvar möjligt.
Använd aviseringssystemet när du arbetar med insiders
Sådana medborgare måste, när de använder finansiella instrument, för att få vinst, skicka ett meddelande till Rysslands Bank inom tio dagar. Anledningen till detta kan vara både ett krav och en order från ett specifikt finansinstitut eller Rysslands Bank.
I en anmälan kan du rapportera flera transaktioner samtidigt. Om pappersmediet består av flera ark måste var och en av dem vara bundna och numrerade. En medborgare undertecknar varje sida innan han skickar den officiella tidningen.
Insiders kan inte bara vara individer utan också juridiska personer. I det här fallet stöds dokumentet av en försegling, certifierad av en auktoriserad person.
Förfarande för tillgång till information
Tillgång till sådan information är endast tillåtet för personer som anges i en särskild lista. Vanligtvis ingås arbetskraft, civilrättsliga avtal med sådana medborgare. Reglerna för användning av information och begränsningar kan anges i arbetsbeskrivningar eller ytterligare avtal.
Kontroll över iakttagandet av de angivna reglerna anförtros specialavdelningar för informationsteknik. De övervakar efterlevnaden av det etablerade konfidentialitetssystemet och vidtar åtgärder som syftar till att dölja viss information från tillgång till ett stort antal människor.
Banken ansvarar för att tillhandahålla nödvändiga tekniska och organisatoriska villkor för att följa regimen. Samtidigt kan han utföra speciella procedurer som syftar till att skydda information. Dessa inkluderar tekniskt skydd, begränsning av åtkomst för obehöriga personer, skydd av arbetsplatser för specialister och områden där dokument lagras.
Sammanfattningsvis noterar vi: ibland får en person av misstag tillgång till insiderinformation. I det här fallet måste han sluta bekanta sig med det, vidta alla möjliga åtgärder för att hålla det konfidentiellt.
